不法团伙勾结商户向银行申领POS后，利用“克隆”境外信用卡刷卡消费，套取银行现金。近日，该团伙被江阴警方一举端掉，抓获李某等6名犯罪团伙成员，现已查实同类案件多起，涉案金额400余万元。

　　去年年底，江阴警方接到该市一家银行报案，称一家特约商户申领的POS机上，出现多笔“克隆”境外信用卡刷卡的交易记录情况，金额合计52万元。经VISA国际信用卡组织认定，上述交易中有28笔涉及“克隆卡”诈骗。

　　接到报案，江阴警方对该特约商户负责人于某进行了询问，她称这些交易均为一“外籍客户”来公司支付服装加工费时，使用用境外信用卡在POS机上进行支付。但问及该客户具体情况，于某则以涉及客户隐私为由拒绝透露。

　　经过对案件情况的全面分析，江阴警方决定从彻查涉案的POS机商户背景入手打开突破口。办案民警调查了于某的经营、债务情况，发现该公司经营状况不佳，在外欠有不少债务，且于某在银行办理了多张信用卡，靠套取银行资金周转。

　　进一步调查发现，涉案的“克隆”银行卡资金最后全部流向于某公司并由其本人提取，因此，于某有重大作案嫌疑。 同时，在侦查中办案民警还发现，于某背后还隐藏着一个盗刷银行信用卡的职业犯罪团伙，团伙成员李某、季某等人分别来自江阴和广州等地，长期活动在江苏、广东和上海等地。

　　在掌握大量证据后，3月6日，李某在广州准备再次作案时，民警果断收网，将李某及同伙季某抓获，现场缴获写卡器、电脑、POS机、空白信用卡等作案工具。3月31日，办案民警循线将该团伙另一重要成员李某某抓获，从而彻底打掉了这一信用卡诈骗团伙。

　　经连续多日核查，该团伙从事信用卡诈骗的犯罪事实浮出水面。李某等人通过不法渠道购得境外信用卡卡主信息资料，利用写卡器将“克隆”银行卡后，在我省和广东、上海通过刷卡消费诈骗银行资金。仅在江阴异地，李某等人就伙同于某等多家公司向银行申领POS机，再通过虚构交易套取现金419万元，直至案发。至此，该特大信用卡诈骗案成功告破，目前警方正在进一步追查其余案件。