一名在商海沉浮多年的生意人，想出用“克隆”出的真假难辨的银行承兑汇票贴现诈骗的“生财之道”。其间，伙同他人共诈骗银行人民币1700万元。近日，辽宁省锦州市中级人民法院一审以票据诈骗罪，判处鲁某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其余涉案人员也分别被判处刑罚。

                        主犯4年后泰国落网

    2003年2月25日，锦州警方接到报案称，2002年11月沈阳市某公司老板鲁某伙同锦州人王某（已判刑）等人利用假银行承兑汇票贴现，诈骗银行人民币1000余万元。锦州警方立即开展侦查工作，于同年3月将王某等人抓获，并交付审判，同案鲁某逃往国外。2007年2月7日11时许，在泰国警方的大力配合下，将从非洲肯尼亚潜逃到泰国首都曼谷的犯罪嫌疑人鲁某及其妻子，在泰国首都曼谷机场成功抓获。经讯问鲁某得知，黑龙江人张某为鲁某等人从一广州人手里购买了“克隆”的承兑汇票，涉嫌票据诈骗犯罪。警方顺藤摸瓜，将张某和提供“克隆”承兑汇票的广州人揭某等6名涉案人员抓获抓获。

                      调包真假承兑汇票400万到手

    鲁某和吴某分别是两家公司的老板。据法院审理查明，被告人鲁某、吴某伙同王某（已判刑）密谋利用假承兑汇票诈骗银行资金，并做了具体分工，由被告人鲁某负责提供假承兑汇票，吴某负责提供办理承兑汇票的保证金，王某负责贴现。

    2002年5月，被告人鲁某找到被告人张某等人，让其前往广州市购买假承兑汇票，张某等到达广州市后，经张某联系找到被告人揭某，并谈妥相关要求及价格。第二天，揭某按要求向张某等人提供一张假承兑汇票及所需印章，揭某得到人民币8000元。张某等返回沈阳后将假承兑汇票交给了鲁某。被告人吴某找到被告人袭某让其帮助联系保证金，袭某找到朋友申某，由申某提供人民币400万元，经鲁某管理的某公司的帐户转入沈阳某银行作为保证金。沈阳某银行于2002年5月28日依据锦州某公司的贴现申请和假的工矿产品购销合同，在被告人沈阳某银行职员刘某的介绍下，为鲁某等开出一张承兑银行为锦州某银行的人民币400万元承兑汇票。被告人王某在收到鲁某、吴某送来的承兑汇票后，即到锦州某银行营业部申请贴现。

    而后，被告人鲁某、吴某和王某陪同锦州某银行的工作人员去沈阳某银行查询，并利用招待吃饭和安排洗浴之机，将事先准备好的假承兑汇票和真承兑汇票调包，由王某带回假票到锦州市银行营业部贴现。2002年5月30日，王某用假承兑汇票在锦州某银行贴取现金人民币400万元，所获赃款除还王某以前贷款诈骗人民币110万元和交第二笔票据诈骗100万元保证金外，余款被挥霍。2002年11月27日，此贴现款用骗取的人民币650万元中钱款偿还。

                     故伎重施再次诈骗650万

    2002年11月11日，被告人吴某找到袭某，并告诉他“克隆”假承兑汇票贴现，真票返还给提供保证金的人，保证他的保证金不受到损失，还给他好处费。袭某在明知鲁某等“克隆”假票的情况下，联系申某提供保证金人民币550万元，并将鲁某等人骗取的人民币100万元，共计人民币650万元，经鲁某管理的某公司的帐户转入沈阳某银行，该银行于2002年11月11日依据锦州某公司的贴现申请和假的工矿产品购销合同，为鲁某等开出一张承兑银行为锦州某银行的人民币650万元的承兑汇票。王某收到承兑汇票后，即到锦州某银行营业部申请贴现。

    被告人鲁某、吴某、王某采取前案的手段，将事先准备好的假承兑汇票和真承兑汇票调包，由王某带回假票到锦州某银行营业部贴现。2002年11月12日，王某用假承兑汇票在该行贴取现金人民币650万元。所获赃款除还王某以前贷款诈骗105万元外，余款被挥霍。为感谢刘某帮助联系办理承兑汇票以便得到刘某的继续帮助，被告人鲁某在招待被告人刘某洗浴时，送给刘某好处费人民币1万元。

                      利欲熏心第三次诈骗650万元

    2002年11月12日，被告人袭某将真承兑汇票交给申某，申某到银行贴现，因背书不清，被银行拒贴，申某找到袭某，袭某找到鲁某，鲁某将上述情况告诉了王某，并让王某找锦州某银行，将承兑汇票查询单送到沈阳某银行，重新开出一张承兑汇票。被告人鲁某、吴某、王某将该承兑汇票拿到锦州，由王某向锦州某银行营业部申请贴现。三名被告人采取前案的手段，用事先准备好的假承兑汇票将真承兑汇票调包，由王某带回锦州某银行营业部贴现。同年11月19日，王某用假的承兑汇票在锦州某银行营业部贴取现金人民币650万元。所获赃款除人民币400万元用于偿还了第一笔票据诈骗的人民币400万元外，被告人袭某先后将收到的人民币25万元转给申某，其另获赃款人民币8万元，被告人张某分得赃款17万元，余款被挥霍。

                      共计诈骗银行资金1700万元

    法院审理查明，被告人鲁某、吴某和王某共计骗取银行资金人民币1700万元；被告人袭某在明知鲁某等票据诈骗的情况下，帮助联系保证金人民币550万元；被告人张某、鲁二在明知鲁某等票据诈骗的情况下，帮助购买假承兑汇票一张，涉案金额人民币400万元；被告人揭某为获取个人利益，伪造承兑汇票一张，涉案金额人民币400万元；被告人刘某非法收受赃款人民币1万元。案发后，共收缴赃款人民币1367118元及赃物，返还给锦州某银行，余款被挥霍，直接经济损失人民币10422952元。

    法院审理认为，被告人鲁某等人以非法占有为目的，明知是伪造的银行承兑汇票而使用，数额特别巨大，其行为均已构成票据诈骗罪；被告人揭某为获取非法利益，非法制造假汇票，数额特别巨大，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人刘某在金融活动中，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。被告人鲁某、吴某在犯罪中起主要作用，系本案主犯。

    关于被告人鲁某所提“每笔都支付了贴现利息，不应计算在犯罪数额内”的辩解意见。法院认为，在每起犯罪中虽然都支付了贴现利息，但其诈骗的数额均应是在填写票据时所实际书写的数额，支付贴现利息只是一种必经的程序，否则无法实现诈骗，其辩解意见无法律依据，不予支持。

    关于被告人吴某所提“其没有参与诈骗犯罪，被鲁刚骗了”以及其辩护人所提“被告人吴某不是本案的主犯，其没有组织领导该票据诈骗行为，没有参与密谋；被告人吴某起因上并无参与犯罪的故意，只是为了购买不良资产；其没有参与第一、三起票据诈骗；没有分得赃款”的辩解、辩护意见。法院认为，被告人吴某参与犯罪并在犯罪中起主要作用的事实，不仅有被告人鲁某的供述，而且有吴某在侦查阶段的供述佐证，足以认定，故该辩解、辩护意见无事实依据，不予支持，但鉴于被告人吴某获赃较少，在量刑时应予以考虑。

    关于被告人袭某的辩护人所提“被告人袭某主观上不具有利用假票据进行诈骗犯罪的直接故意，其在从犯中的地位应与其他从犯有所区别；只应对贴现出的人民币550万元承担相应的后果，而不是人民币650万元；获取非法利益少；认罪态度好”的辩护意见，法院查明属实，应予支持。

    锦州市中级人民法院依照《中华人民共和国刑法》的有关规定，以票据诈骗罪，分别判处主犯鲁某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；另一名主犯吴某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币30万元。