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男子用亲戚身份办10余信用卡套现150万领刑
发布时间:2014-08-13 16:54:48


    本网讯(韦林汕)  俗话说“君子爱财,取之有道”,可柳州市一男子为了体验当“土豪”的感觉,冒用自己亲戚的身份去办了十多张信用卡,并疯狂套现150万元,最后将钱挥霍一空却无力偿还,最终落得锒铛入狱的下场。2014年8月13日,广西柳州市柳北区人民法院判决被告人陈道荣犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币二十万元。

    恶意透支150万,男子投案自首

    2013年11月的一天,一名男子来到柳州市公安局柳长责任区刑侦大队,称自己要投案自首。在接受询问和讯问过程中,他供述了自己疯狂套现150万元的行径。

    该男子名叫陈道荣,现年36岁,经营一个销售日杂用品的门面。据其供述,他开这个门面的原因却是为了证明自己不是无业游民,以方便办理信用卡。2009年,陈道荣刚开始拿到信用卡时,他每个月都能按时还款,但后来看到身边的朋友投资股票和期货都赚到了钱,他开始在信用卡上动起了歪心思。

    由于自己没有什么流动资金,陈道荣便把自己的信用卡拿到专门用POS机套现的地方把卡里面的钱给套现出来,用于投资股票和期货。没想到钱没赚到,套现出来的钱也输得一空。亏本之后,陈道荣又继续用信用卡套现去赌博。当赌博也输光了的时候,他想的还是继续套现更多的钱去还给银行。为了办到更多的信用卡,他把目标放到了自己的亲人身上。

    拆东墙补西墙,冒用亲人身份办理信用卡

    在陈道荣的鼓动下,自己的弟弟跟着陈道荣到银行办理信用卡。业务员填写信息时,由陈道荣来口述,陈道荣便瞒着弟弟把联系电话填写成了自己的手机号码,这样银行通知的就是陈道荣去领卡。之后好几次,陈道荣又叫业务员来到家里,用同样的方法替弟弟办了几张信用卡,最后全由自己使用。弟弟曾经问起信用卡的情况,陈道荣都欺骗他说没有办成功。

    在此期间,陈道荣也带自己的表妹去办了信用卡,卡还没寄到的时候,表妹就出国了,陈道荣便留着这张卡自己用着,还用表妹留在家里的身份证,花钱请人扮演表妹去办了几张信用卡。与此同时,陈道荣故伎重演,也是利用自己妈妈的身份证、请人扮演,办到了信用卡。

    通过冒用亲人身份,陈道荣一连办了十多张信用卡,套现之后拿去还到期的账单,拆东墙补西墙,没想到漏洞越来越大,自己早已无法偿还。

    套现150万元全部挥霍一空

    陈道荣用这十多张信用卡陆陆续续套现了150万元,最后全部挥霍一空。其中投资股票和期货花了40万,赌博输掉了40万,用于吃穿的消费开销20万,还有50万元都是套现用的手续费和支付给银行的分期费。

    13年10月份开始,陈道荣开始收到各发卡行的许多电话,叫他及时把信用卡所欠的钱还上,在收到几家银行的催收通知单后,陈道荣知道自己终究逃不过这一劫,选择了自首。

    犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑八年并处罚金

    在庭审中,被告人陈道荣表示自己办卡非常容易,银行审查制度很不严格,自己的年收入为6万左右,却给银行出具自己年薪10万的证明,以此来办理额度更高的信用卡。陈道荣的辩护人在发表辩护意见时也指出,被告人在不同的7家银行办理了如此多的信用卡,体现了现在银行在办理信用卡时审查不严,门槛太低,管理制度漏洞大,给被告人犯罪提供了可靠之际。

    柳北区人民法院经审理认为,被告人陈道荣以非法占用为目的,使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动,又恶意透支,其行为已构成信用卡诈骗罪,且数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人在犯罪后主动向公安机关投案,归案后亦如实供述自己的罪行,是自首,依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人的犯罪事实和情节,柳北法院遂作出上述判决。



责任编辑: 吕东

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